Образцы, бланки договоров
Договор на расчетно-кассовое обслуживание
                             ДОГОВОР
               на расчетно-кассовое обслуживание
                  (Договор расчетного счета)

         г.________                    "___"_______19__ г.

     Коммерческий банк  ______________________________________________,
именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________, действующего на
основании Устава, с одной стороны, и _________________________________,
именуемый в  дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего
на  основании   _____________________,  с   другой  стороны,  заключили
настоящий Договор о нижеследующем:

     I. Банк обязуется
     1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________
     Необходимые  для  открытия  расчетного  счета  документы  Клиентом
предоставлены и банком проверены.
     2.  Предоставить  Клиенту  комплекс  услуг  по  расчетно-кассовому
обслуживанию.
     Комплексное расчетно-кассовое  обслуживание заключается  в ведении
счета  Клиента   и  осуществлении  Банком  по  поручению  клиента  всех
расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том
числе: выполнение  поручений Клиента  о перечислении  денежных  сумм  с
одного  принадлежащего  ему  счета  на  другой  и  счета  третьих  лиц;
выполнение поручений  Клиента о  получении причитающихся  ему  денежных
сумм от  других лиц  и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том
числе путем  взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и
выдача   Клиенту    наличных   денег    в   случаях,    предусмотренных
законодательством.
     Предоставление других  услуг,  не  относящихся  непосредственно  к
расчетно-кассовому  обслуживанию  (например,  кредитование,  факторинг,
форфейтинг, лизинг,  покупка и  размещение акций  и др.) осуществляется
Банком на основе отдельных договоров.
     3. Своевременно  и правильно  производить  расчетные  операции  по
поручениям Клиента  в строгом  соответствии с  Положением о безналичных
расчетах  в   Российской  Федерации   от  9  июля  1992  года,  другими
нормативными актами Банка России.
     Списание  денег  со  счета  Клиента  производится  только  по  его
поручению или  с  его  согласия.  Безакцептное  и  бесспорное  списание
средств со  счета  Клиента  осуществляется  Банком  только  в  случаях,
специально предусмотренных законодательством.
     4. Осуществлять  прием денежной  выручки в  строгом соответствии с
Инструкцией Госбанка  СССР от  10 декабря  1987 г.  N23 "По эмиссионно-
кассовой работе в учреждениях банков СССР".
     По первому  требованию  Клиента  выдавать  ему  наличные  денежные
средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в
случаях, предусмотренных законодательством.
     5.  Обеспечивать   Клиента  бланками  следующих  расчетно-кассовых
документов: чековыми  книжками, объявлениями  на взнос  наличных  денег
______________________________________________________________________
     Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется
Банком  в   течение  3   рабочих  дней   с  момента   его  обращения  с
соответствующей просьбой.
     Выдача Клиенту  оформленной чековой  книжки для получения наличных
денег  осуществляется  Банком  в  течение  3  рабочих  дней  с  момента
подписания настоящего договора.
     6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)
     7. Выдавать  Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки
о наличии  у него  расчетного счета, размере остатка средств на счете и
произведенных операциях.
     Банк гарантирует  тайну операций по расчетному счету. Без согласия
Клиента  справки   третьим  лицам  по  указанному  вопросу  могут  быть
предоставлены   только    в   случаях,    специально    предусмотренных
законодательством.
     8.  Консультировать   Клиента  по   вопросам  законодательства   о
расчетах,  банковской   техники,  правил   документооборота  и   другим
вопросам, имеющим  непосредственное отношение  к расчетному и кассовому
обслуживанию.
     9. Обеспечить  сохранность вверенных  ему  денежных  средств.  При
наличии явной  подложности  расчетно-кассовых  документов  Банк  обязан
отказать в совершении операции.
     10.  Выплачивать   Клиенту  доход   в  размере   ___%  годовых  от
среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.
     Выплата  процентов   осуществляется  Банком   ежеквартально  путем
зачисления соответствующей  суммы на счет Клиента на ____ число первого
месяца следующего квартала.
     11. В  случае утери  расчетных документов  в процессе их пересылки
Банком через  предприятия и  организации связи, по телетайпу или другим
способом,  а   также  по   вине  Банка  третьего  лица,  Банка  России,
осуществлять по   своей  инициативе  поиск  потерянных  документов  или
обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

     II. Банк имеет право
     12. Отказать  в  совершении  расчетных  и  кассовых  операций  при
наличии фактов,  свидетельствующих о  нарушении  Клиентом  действующего
законодательства, в  том числе  банковских правил,  техники  оформления
расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
     13.  Отказать   Клиенту  в   выдаче  наличных   денег   в   случае
несвоевременного   представления    (или   непредоставления)   Клиентом
кассового плана, а также превышения его лимита.

     III. Клиент обязуется:
     14. Хранить  все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и
других счетах в Банке.
     15. Рассчитываться  по своим  обязательствам в безналичном порядке
путем перечислений  по счетам,  за исключением случаев, предусмотренных
законодательством.
     16. Вносить  наличные деньги  на  расчетный  счет  за  исключением
переходящих  остатков   денег  в   кассе  и   сумм  денежной   выручки,
расходование которой разрешено Банком.
     17. Представлять  Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения
потребностей  клиента  в  наличных  средствах  не  позднее  ___________
(срок).
     18. Выполнять  требования Инструкций,  Правил, других  нормативных
актов Госбанка  СССР и Центрального банка России по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
     19.  Оплачивать   стоимость  услуг   Банка  по  расчетно-кассовому
обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

     IV. Клиент имеет право:
     20.    Самостоятельно    распоряжаться    денежными    средствами,
находящимися  на   его  расчетном   счете,  в   порядке   и   пределах,
установленных действующим законодательством.
     21. Давать  Банку поручения  по  расчетно-кассовому  обслуживанию,
делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.
     22. Требовать  и получать  наличные деньги  в  пределах  кассового
плана в случаях, установленных законодательством.

     V. Размер  и порядок  оплаты  услуг  Банка  по  расчетно-кассовому
обслуживанию
     23.   Вознаграждение,   следуемое   Банку   за   расчетно-кассовое
обслуживание  Клиента,   состоит   из   вознаграждения   за   расчетное
обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.
     24.   Стоимость    расчетного   обслуживания   устанавливается   в
зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:
     до _____ операций - ________ рублей в месяц,
     от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,
     свыше _______ операций - _____ рублей в месяц.
     Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.
     Обоснованием  для   платежа  является   расчет  вознаграждения  за
обслуживание, представленный Банком.
     Оплата Клиентом  расчетно-кассового обслуживания  производится  на
основании платежного требования-поручения Банка.
     25. Помимо  суммы, указанной  в п.24  настоящего  договора  Клиент
обязан уплатить Банку:
______ рублей   -  за открытие,  закрытие или переоформление расчетного
счета;
______ рублей - за выдачу каждой чековой книжки.
     Оплата  производится   Клиентом  платежным   поручением,   которое
представляется  в   Банк  одновременно  с  заявлением  о  необходимости
произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.
     26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от
суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:
     при сдаче бумажных денег - ______%;
     при сдаче металлических денег - ____%;
     при получении наличных денег - _____%.
     Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется
в Банк  одновременно  с  документами,  необходимыми  для  осуществления
указанных операций.

     VI. Ответственность сторон
     27. За  несвоевременное (позднее  следующего  дня  после получения
соответствующего документа)  или неправильное списание средств со счета
Клиента, а  также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком
сумм, причитающихся  владельцу счета,  Банк уплачивает в пользу Клиента
штраф  в   размере  0,5%  несвоевременно  или  неправильно  зачисленной
(списанной) суммы за каждый день просрочки.
     28. За  нарушение срока,  установленного п.10  настоящего договора
Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.
     29. За  уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату
услуг Банка  (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за
каждый день просрочки.
     В случае  непредставления в  Банк платежного  поручения за  оплату
услуг Банка,  в случаях,  предусмотренных в  п.26 настоящего  договора,
Банк имеет право отказать в совершении операции.
     30. За  неуведомление Банка  в течение  10  дней  после  получения
выписки из  счета об  ошибочно зачисленных  на счет  Клиента суммах  он
уплачивает  Банку   за  каждый  день  просрочки  пеню  в  размере  0,5%
неправильно зачисленной на счет, не принадлежащей ему суммы.

     VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения
     31. Срок действия договора составляет ___________
     32. Любая  сторона настоящего  договора вправе  его расторгнуть  в
одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за
________ (срок).

     VIII. Другие условия по усмотрению сторон
     Юридические адреса сторон
     Клиент:_____________________
     Банк:________________________

Руководитель                  Руководитель
________________              ________________

Главный бухгалтер             Главный бухгалтер
________________              ________________

      М.П.                          М.П.

 См. также комментарий специалистов


  

 

Юридическая консультация онлайн

Наши преимущества:
Cовместная работа экономистов, адвокатов и юристов позволяет нашим клиентам решать результативно и быстро все вопросы своего бизнеса.

Юридические услуги:
Консультации и сопровождение сделок с недвижимостью
Центр правовой защиты дольщиков
Регистрация сделок с недвижимостью
Расторжение брака
Жилищные споры
Семейный адвокат
Наследственное право
Уголовный адвокат
Арбитраж
Автомобилистам.

просмотров: 5922
Search All Amazon* UK* DE* FR* JP* CA* CN* IT* ES* IN* BR* MX
Search Results from «Озон» Право. Юриспруденция
 
 Конституция Российской Федерации. Гимн, герб и флаг Российской Федерации. 2018
Конституция Российской Федерации. Гимн, герб и флаг Российской Федерации. 2018
Настоящее издание содержит текст основного закона страны — Конституции Российской Федерации с учетом последних изменений....

Цена:
17 руб

 Трудовой кодекс Российской Федерации. Текст с изменениями и дополнениями на 28 октября 2018 г (+ сравнительная таблица изменений)
Трудовой кодекс Российской Федерации. Текст с изменениями и дополнениями на 28 октября 2018 г (+ сравнительная таблица изменений)
?Настоящее издание содержит текст Трудового кодекса Российской Федерации с изменениями и дополнениями на 28 октября 2018 года, с удобной навигацией и таблицей изменений. Если есть изменения, вступающие в силу позднее, то вместе с редакцией нормы, действующей на эту дату, приводится норма в новой редакции и указывается дата, с которой она вступает в силу....

Цена:
159 руб

 Гражданский процессуальный Кодекс Российской Федерации (Текст с изменениями и дополнениями на 2019 год)
Гражданский процессуальный Кодекс Российской Федерации (Текст с изменениями и дополнениями на 2019 год)
Настоящее издание содержит текст Гражданского кодекса Российской Федерации по состоянию на 1 марта 2018 года.Для удобства пользования в тексте кодекса применяется система сокращенного написания отдельных слов и выражений, а также приводятся ссылки на федеральные законы, постановления Правительства Российской Федерации, постановления и определения высших судебных органов Российской Федерации, относящиеся к вопросам применения норм ГК РФ....

Цена:
68 руб

 Гражданский Кодекс Российской Федерации на 2019 год
Гражданский Кодекс Российской Федерации на 2019 год
Настоящее издание содержит текст Гражданского кодекса Российской Федерации по состоянию на 2019 год. Для удобства пользования в тексте кодекса применяется система сокращенного написания отдельных слов и выражений, а также приводятся ссылки на федеральные законы, постановления Правительства Российской Федерации, постановления и определения высших судебных органов Российской Федерации, относящиеся к вопросам применения норм ГК РФ....

Цена:
169 руб

 Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Текст с последними изменениями и дополнениями на 1 октября 2018 года
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Текст с последними изменениями и дополнениями на 1 октября 2018 года
Настоящее издание содержит текст Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в редакции, действующей на 1 октября 2018 г....

Цена:
233 руб

 Корабельный устав Военно-Морского Флота РФ
Корабельный устав Военно-Морского Флота РФ
Настоящий Устав определяет корабельную организацию, боевую подготовку кораблей Военно-Морского Флота, обязанности основных должностных лиц корабля и корабельных соединений, а также повседневную службу корабля, военно-морские ритуалы и правила несения службы корабельных нарядов....

Цена:
539 руб

 Комментарий к Федеральному закону "Об исполнительном производстве"
Комментарий к Федеральному закону "Об исполнительном производстве"
В книге на основе обобщения практики работы Федеральной службы судебных приставов, судебной практики, многолетнего опыта преподавания исполнительного производства комментируется постатейно Федеральный закон "Об исполнительном производстве". Второе издание учитывает новеллы Закона, а также наработанную практику его применения судами и органами названной Службы.

Для судебных приставов-исполнителей, судей, адвокатов, других категорий юристов, работающих в сфере исполнительного производства, а также для преподавателей и студентов юридических вузов и факультетов.

...

Цена:
749 руб

 Градостроительный кодекс Российской Федерации
Градостроительный кодекс Российской Федерации
Настоящее издание содержит текст Градостроительного кодекса Российской Федерации с изменениями и дополнениями на 2017 год. Если есть изменения, вступающие в силу позднее, то вместе с редакцией нормы, действующей на эту дату, приводится норма в новой редакции и указывается дата, с которой она вступает в силу....

Цена:
125 руб

 Федеральный закон “О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан”
Федеральный закон “О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан”

Текст подготовлен с использованием профессиональной юридической системы «Кодекс», сверен с официальным источником.

...

Цена:
75 руб

 Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации
Содержит официальный текст Уголовно-процессуального кодекса с последними изменениями и дополнениями, новейшие поправки оговорены отдельно....

Цена:
123 руб

2013 Copyright © AdvokatNews.ru Мобильная Версия v.2015 | PeterLife и компания
Пользовательское соглашение использование материалов сайта разрешено с активной ссылкой на сайт. Партнёрская программа.
Рейтинг@Mail.ru Яндекс.Метрика Яндекс цитирования